Outils, techniques et instruments de financements

Durée : 2 jours, 14 heures Tarif : 1390 € HT

OBJECTIFS Permettre aux participants d’identifier tous les risques inhérents à une opération de commerce international, de les évaluer, d'échanger sur les meilleures pratiques pour gérer ces risques et de s'approprier les différents outils pour financer leur activité à l'international. Se familiariser avec le crédit acheteur, le crédit fournisseur, le financement de projet.

APPROCHE PÉDAGOGIQUE Apports théoriques, quizz, études de cas, de préférence basés sur des documents adressés au préalable par les participants, échanges d’expériences et de pratiques. Support de formation avec glossaire et lexique anglais/français et français/anglais.

PRÉREQUIS ET MODALITÉS D'ÉVALUATION Avoir des connaissances basiques sur les opérations de commerce international.

PROGRAMME

I. Les risques dans les opérations internationales • Présentation des principaux risques encourus par le vendeur • Identification et chronologie des risques : risque de fabrication/de crédit, risque commercial/risque politique, risque de change… • Risques liés au pays (politiques, fiscaux, économiques, juridiques, culturels, etc..) • Le décryptage du risque politique (risque non-transfert, risque souverain…) • Risques commerciaux liés aux contreparties tiers (clients, fournisseurs, banques, transitaires, etc…) • Les risques liés à une mauvaise utilisation des Incoterms • Cartographie des risques pays dans le monde d'aujourd'hui • Présentation de la panoplie des instruments de couvertures des risques II. Les principaux acteurs dans le cadre d'un financement export • Les acteurs privés (acheteurs, fournisseurs, banques prêteuses, assureurs- crédits privés…) • Les acteurs publics (assureurs-crédit publics, organismes publics de stabilisation de taux d’intérêt…) • Les banques de développement • Le cadre français du commerce extérieur III. Les principaux instruments de paiement et de financement à court terme 1. Introduction : la problématique du paiement à l'international • Les principales méthodes de couverture du risque d’impayé 2. Le crédit documentaire • Les principes fondamentaux • Le mécanisme • Les ouvertures SWIFT MT 700 • Les règles applicables (UCP 600, ISBP 821) • Etudes de cas Le crédit documentaire : un instrument de financement • La mobilisation de la L/C par le vendeur • La L/C « red clause » : un outil de pré-financement… • Le crédit documentaire « transférable » ou comment monter des opérations de négoce sans trésorerie… 3. La L/C standby : une alternative au crédit documentaire • Le concept de L/C standby • Standby commerciale / standby d’indemnisation • Le mécanisme de la standby commerciale • Les ouvertures SWIFT MT 760 • Les règles applicables (ISP 98, UCP 600) • Avantages de la standby • Comparatif standby / credoc • Etudes de cas IV - les solutions utilisant l’assurance : l’assurance-crédit V. Les cessions de créances 1. Le factoring 2. Le forfaiting 3. Le leasing VI. Les financements à moyen et long terme 1. L'environnement législatifs et réglementaire des opérations à MT à LT 2. Le montage d'un crédit acheteur 3. Le crédit fournisseur 4. Le financement de projet FORMATEX, SE PRÉPARER EFFICACEMENT +33(0)1 40 73 34 44 Info@formatex.fr www.formatex.fr