La banque centrale néerlandaise (DNB) affirme que Bunq a eu de "graves manquements à ses contrôles anti-blanchiment de janvier 2021 à mai 2022 et que la néo-banque "manquait de suivi à ses alertes de surveillance des transactions". Bunq a annoncé ne pas être d'accord avec cette décision et a déposé une objection.

Bunq n'a pas réussi l'examen de conformité à la loi néerlandaise relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La banque n'aurait pas exercé suffisamment de surveillance de ces clients et de leurs transactions.

En 2021, Bunq avait reçu des amendes de 875 000 EUR pour non-respect de la législation sur le financement du terrorisme, montant réduit après appel à 130 000 EUR.

Les banques ING et ABN AMRO ont également été condamnées par ce type d'amendes ces dernières années.

Source : DNB, 27/08/2025